**南非金融部门反欺诈执法概览**
去年，南非金融部门行为监管局 (FSCA) 对犯有不当行为的公司和个人处以总计 1 亿兰特的罚款。此外，许多案件已移交警方和优先犯罪调查部门（Hawks）进行进一步调查。
FSCA 首席执法官 Gerhard van Deventer 在德班向金融服务提供商提交了 2023 年监管行动报告。他强调了该行业面临的许多问题，从注册服务提供商的渎职到涉及不受监管的加密货币的诈骗。
在过去的一年里，该机构几乎使用了所有可以采取的制裁措施来处理渎职行为，从罚款到吊销许可证。它已对个人和公司处以 1.5 亿兰特的罚款，尽管在涉及 Viceroy 的一起案件中，金融服务法庭推翻了 5000 万兰特的罚款。
除罚款外，FSCA还吊销了984张许可证，吊销了421张许可证，实施了210项禁令，发布了47项公开警告，并将70起案件移交给有关当局进行刑事调查。
该机构依靠复杂的交易监控系统、匿名举报热线、受保护的信息披露和社交媒体监控团队来检测不切实际的回报承诺。
FSCA 发现许多违规行为与《金融咨询和中介服务法》(FAIS)、《保险法》以及《金融市场法》有关。保险调查主要揭露了未注册的保险行为，特别是在殡仪馆。
作为回应，当局成立了一个专门小组来监管殡葬承办人提供的未注册保险服务。
面对这些挑战，格哈德·范·德文特（Gerhard van Deventer）对欺诈行为发出警告，包括专业人士“租用”自己的简历来负责金融服务的管理。
此次对南非金融行业欺诈行为的打击表明 FSCA 致力于维护金融行业的诚信和信任，同时保护消费者和投资者免受不当行为的侵害。