标题：银行验证和国民身份证号码在金融领域变得至关重要
介绍 ：
由于尼日利亚中央银行（CBN）采取的措施，尼日利亚金融业正在朝着更加稳定的方向发展。 CBN 在最近的一份通知中宣布，自 2024 年 3 月 1 日起，将冻结所有没有银行验证码 (BVN) 或国民身份证号码 (NIN) 的个人账户或钱包。此举旨在加强金融机构的客户了解程序旨在促进该国金融体系的稳定。
加强了解你的客户程序：
CBN 认为银行验证和国民身份证号码是确保金融体系完整性的基本要素。因此，所有现有的和新的 1、2 和 3 级个人账户现在必须与 BVN 或 NIN 关联。本决定适用于所有商业银行、无息银行、手机银行运营商和其他受监管的金融机构。
在线验证流程：
为了促进这一过程，CBN 要求金融机构从 BVN 和 NIN 数据库中以电子方式检索 BVN 或 NIN 相关信息，以创建新的客户账户。此外，所有已验证BVN的现有个人账户必须立即集成到CBN系统中。该措施可确保客户信息的持续验证和验证，从而有助于维护金融交易的安全性和透明度。
对无资金账户的影响：
CBN 还决定冻结没有 BVN 或 NIN 的无资金的一级个人账户，将其置于“无借记或贷记”状态。该决定立即生效。此外，自 2024 年 3 月 1 日起，所有资金账户也将受到此限制。因此，账户持有人必须在 2024 年 1 月 31 日之前以电子方式重新验证其 BVN 或 NIN。
不遵守规定的后果：
CBN敦促金融机构严格遵守这些规定，并警告称，如果不遵守规定，将采取适当的制裁措施。此外，很快将对 BVN 和 NIN 进行详尽的审计，以验证金融机构的合规性。该措施旨在确保所有交易均符合对一级账户施加的交易价值和累积余额限制。。
结论 ：
CBN 决定对所有受资助的个人账户强制执行银行验证和国民身份证号码，这是加强尼日利亚金融体系安全的一项关键措施。通过要求严格遵守这些规定，中央银行致力于促进金融业稳定并防止非法活动。我们鼓励账户持有人立即采取措施，确保其账户在 2024 年 3 月 1 日之前信誉良好，以避免造成任何不便。