作为尼日利亚外汇市场正在进行的改革的一部分，尼日利亚中央银行（CBN）最近发布了新的指导方针，旨在加强货币兑换处（BDC）运营的监管框架。
该指导方针包含在一份由 CBN 金融政策和监管部主任 Haruna Mustafa 签署的 50 页通函中，详细说明了允许的活动、许可要求、公司治理等，作为反洗钱和反恐融资规定。 BDC。
该文件强调了记录保存和报告、公司治理义务、财务要求等方面的新要求。
这些指导方针旨在显着改善 BDC 运营的监管框架，作为尼日利亚外汇市场正在进行的改革的一部分。他们修订了 BDC 的允许活动、许可要求、公司治理以及反洗钱和反恐融资 (AML/CFT) 规定。
该文件还强调了透明度、消除腐败和保留外币的重要性。它定义了保留文件的条件以及撤销 BDC 运营许可证的理由。
例如，每个 BDC 必须在交易完成后保留从其客户处获得的文件至少五年。出于欺诈目的伪造、毁损、涂改或伪造外币或其他外汇票据的，中央银行保留吊销其许可证的权利。
此外，该文件禁止 BDC 的多重所有权，以及从不合格来源甚至合格来源以欺诈方式获取外币。
这些新指导方针强调了 CBN 对提高尼日利亚外汇市场透明度、促进诚信和确保稳定的承诺。请利益相关者于 2024 年 3 月 4 日之前提供意见和看法。
BDC 行业面临着很高的风险，必须遵守这些新规则，以保证高效运营并遵守国际外汇标准。