尼日利亚中央银行（CBN）最近向 Opay、Moniepoint、Kuda 和 Palmpay 等多家金融科技公司发布的指令，引起了该国金融领域的混乱。事实上，由于“了解你的客户”(KYC) 相关问题，这些公司被迫暂停新客户的注册，直至另行通知。
KYC（了解您的客户）是所有金融机构必不可少的身份验证流程，旨在收集客户的姓名、电话号码、电子邮件地址和邮政地址等个人信息。该合规措施旨在加强金融服务安全并打击洗钱和恐怖主义融资。
在 2023 年 12 月 1 日的一份声明中，CBN 强制要求，从 2024 年 12 月 1 日起，所有没有 BVN（银行验证码）或 NIN（国家身份号码）的资金账户或钱包都将被置于“无借记或贷记”状态。为了遵守这一截止日期，Palmpay 和 Opay 等领先的金融科技公司已开始要求其客户更新其 KYC 信息。
2023 年 12 月，OPay 和 PalmPay 在生成钱包之前实现了国民身份识别号码 (NIN) 和银行验证号码 (BVN) 的使用。 PalmPay 董事总经理 Chika Nwosu 在支持 CBN 指令的同时，强调了该公司对确保合规性和加强安全金融生态系统的承诺。
Opay 的一项指令还通知其客户，从 2024 年 3 月 1 日起，未更新 NIN 的账户将被封锁。 Opay 合作伙伴总监 Ikponmwosa Odiase 解释说，所有一级账户持有者在提供 NIN 之前都无法使用其平台和移动应用程序。
CBN 暂停新客户入职的决定与正在进行的金融科技 KYC 流程审计有关，这是打击洗钱和恐怖主义融资的一部分。此次调查旨在加强金融机构的警惕性和合规性，防止非法活动。
与此同时，经济和金融犯罪委员会 (EFCC) 最近获得一项命令，冻结属于参与非法外汇交易的个人和公司的 1,146 个银行账户。
总体而言，CBN 指令导致受影响的金融科技公司新客户注册暂时停止，凸显了加强尼日利亚金融部门安全和合规程序以确保透明度和保护用户的重要性。